世昌以无后为大作理由，向刘氏提出纳妾之议，刘氏着他在家中婢女物色人选便可，并告戒勿招惹风月中人坏及家声，世昌始知妻子已洞悉他恋上青楼女子一事，但因为刘氏多年来对他在官场上玩忽职守和贪赃枉法的犯罪勾当了如指掌，也不方便和她翻脸。

许仙虽肯改过，无奈仍受左邻右里轻蔑嘲弄，意志消沉。白蛇鼓励他考取功名，光宗耀祖，当可令邻里刮目相看。

君宝坚守色戒，六根清净，不染尘俗，青蛇苦无对策。刘氏变本加励，用尽方法务求逼青蛇离开杭州，君宝与之理论，岂料刘氏一见之下，面色骤变，跟着又旁敲侧击向君宝打探身世，青蛇知道事有跷蹊，命葫芦小妖往查究竟，终于发现刘氏原来是君宝亲生母亲，同时发现的还有一件有关她的大秘密。

白蛇为赶科期，全力催促许仙埋首书本，许仙资质平庸，加上心急气躁，读来读去也读不入脑，白蛇只好暗里施法术助他开窍，许仙记忆力果然比前猛进，能够过目不忘。

可惜许仙虽然长了记忆力，但心智仍未成熟，他读书读得太闷了，想到赌场藉此消压，他利用过目不忘这种特异功能来赌扒摊，结果大杀四方，逢赌必赢，惹来一场横祸，被赌场主人追斩，白蛇气得厉害，却又拿许仙没法，只能一次又一次保护他，替他排难解纷，日以继夜疲于奔命。

青蛇知道君宝身世后，决心打破君宝心防，找一算命先生施法，令他向君宝预言他生母尚在人间，母子俩将不日相认。

君宝心里嘀咕，半信半疑。有鬼魂出现，自称是他父亲，多年来一直被一道符咒压着，不能超生，着君宝替他掘出骸骨，好好殓葬。君宝依照指示，果然掘出一堆骸骨，从骸骨所看，死者是因毒发致死。

君宝耿耿于怀，返回金山寺向师父无难禅师查询，得知自己当年被人弃在寺外，除附有红纸写上出生年月日以外，再无蛛丝马迹可寻。那个自称是君宝父亲鬼魂又再出现，要君宝再进杭州城替他雪冤。

无难禅师及时出现，指出对方是邪灵，不可亲近，他先把邪灵驱灭，再把君宝囚在一贴满灵符的石室里，要君宝摒除杂念，别再理尘俗之事，专心事佛，修心养性。

白蛇对许仙展开经济封锁，希望藉此逼令许仙走回正途，那知许仙恼羞成怒，索性发难，白蛇忍无可忍，直斥其非，言词间损及许仙母亲，许仙不甘亡母受辱，要和白蛇划清界线，白蛇觉许仙朽木不可雕，决定放弃，离他而去。